Ибс бисквит руководство пользователя

6.3.2 Модули АБС «БИСквит»

Ибс бисквит руководство пользователя

Служба метасхемы дает возможность определять иерархически устроенные классы объектов и стандартные методы их обработки в терминах бизнес-объектов. Расширяемая метасхема содержит метаданные – информацию, описывающую логическую структуру базы данных ИБС БИСКВИТ в универсальных реляционных таблицах.

Состав основных реквизитов классов объектов, которые физически представляют собой поля таблиц БД, постоянен в рамках одной версии системы. Он определяется, исходя из фундаментальных свойств объектов. Дополнительные реквизиты создаются по мере необходимости.

Служба клиентов позволяет хранить информацию о субъектах трех основных типов (юридическое лицо, физическое лицо, банк) и, помимо уникального внутреннего кода клиента в системе, иметь произвольное число типов идентификатора субъекта, например, индивидуальный номер налогоплательщика, различные виды удостоверений личности (для физических лиц), различные виды идентификаторов для банков (БИК – банковский индивидуальный код, код в системе S.W.I.F.T. и т.д.).

Служба договоров обеспечивает хранение информации о совокупности распределенных во времени операций, обеспечивающих привлечение и размещение денежных средств, их трансформацию (например, операции покупки или продажи валюты), расчетно-кассовое обслуживание, услуги по хранению материальных ценностей и их инкассации, услуги обеспечивающего и нефинансового характера. Служба позволяет вести перечень субъектов и счетов, связанных с выполнением операций по договору, отслеживать состояние ресурсов по договору и их изменение в течение периода его действия, определять условия реализации договора и хранить историю их изменения.

Служба документов позволяет реализовать технологический процесс обработки документов в системе и задать маршруты обработки документов (work flow).

При настройке документооборота определяются типы обрабатываемых документов, множества допустимых состояний и маршруты допустимых переходов для каждого их типа, связи между документами, правила обработки групп связанных документов.

Документы могут быть как финансовыми (расчетно-кассовые: платежное поручение, мемориальный ордер и т.д.), так и нефинансовыми (запросы, заявки, распоряжения и т.п.).

Служба классификаторов решает задачи группировки и классификации информации.

Основным назначением классификаторов является хранение признаков, позволяющих группировать, объекты БД и определять логику их обработки.

Объектами могут быть лицевые счета, клиенты, элементы различных справочников, таблицы БД, сами классификаторы и т. д. Каждый такой объект может быть включен в любое количество групп.

Служба учетной информации отвечает за автоматизацию информационной системы бухгалтерского учета.

Служба ведет аналитические и синтетические регистры учета, обеспечивает классификацию счетов и ведение плана счетов, горизонтальные информационные связи между счетами, осуществляемые с помощью проводок, ведение множества областей учета, открытие, ведение и закрытие учетных периодов (например, открытие и закрытие операционного дня, проведение заключительных оборотов при закрытии финансового года).

В ИБС БИСКВИТ реализовано учетное ядро, которое позволяет осуществлять бухгалтерский учет операций в полном соответствии с требованиями Банка России. В системе имеется возможность работать со счетами, документами и проводками по всем 5 категориям учета.

Функциональность учетного ядра ИБС БИСКВИТ не ограничивается поддержкой стандартных требований ЦБ.

Возможности ядра позволяют пользователям самостоятельно создавать новые области учета и определять для них необходимые свойства.

Данная функциональность используется, например, для ведения отдельной области налогового учета. Это позволяет также настраивать в системе планы счетов других государств.

Служба финансовых инструментов обеспечивает поддержку различных форм краткосрочного и долгосрочного инвестирования, торговля которыми осуществляется на финансовых рынках. К ним относятся денежные средства в различных валютах, ценные бумаги, производные инструменты (форварды, фьючерсы, свопы, опционы и т.д.).

В процессе настройки бизнес-логики важное значение принадлежит настройке операций, которая выполняется с помощью службы стандартных транзакций путем определения множества шаблонов их выполнения и производится в соответствии с типом операции (индивидуальная или групповая), видом транзакции (определяется обрабатывающей выполнение операции процедурой) и атрибутами настройки – основными и дополнительными. Описание сценария выполнения операции определяется конкретным видом банковского продукта, а его интерпретация задает конкретный экземпляр продукта.

Служба начислений определяет порядок и размер начисления и взимания платежей по процентам и комиссиям.

Служба расписаний обеспечивает вычисление времени выполнения события на основании заданной периодичности или временного ряда, хранение информации о ранее произошедших и плановых событиях, ведение журнала регистрации событий, ведение расписания плановых операций, инициирование выполнения операций в связи с наступлением срока плановой операции, указанного в расписании.

Служба сообщений обеспечивает интерфейс экспорта-импорта информации на основе внутрисистемных и поддерживаемых ИБС внешних стандартов обмена информацией.

Для хранения и расчета отчетных и аналитических данных с помощью службы OLAP применяется технология оперативной аналитической обработки данных на основе использования многомерной аналитической БД (OLAP-технология).

Принципы реализации технологии OLAP.

§ Работа всех входящих в систему модулей основывается на единой информационной базе и единой технологии обработки данных. Внутри единой БД выделены транзакционная (OLTP) и аналитическая (OLAP) составляющие, при этом существует возможность физического выделения OLAP-базы.

При проектировании аналитической составляющей хранимые данные представляются в виде многомерного куба, имеющего два общих измерения – элементы организационной структуры банка и произвольные периоды отчетности.

Зафиксировав значения по двум общим измерениям, в свою очередь, получим многомерный куб, содержащий отчетную и аналитическую информацию по выбранному для анализа объекту за указанный период времени.

Источник: https://banki.bobrodobro.ru/30521

Отчет по практике в ИБС БИСКВИТ

Ибс бисквит руководство пользователя

2

Введение3

Общая характеристика предприятия4

Применяемая информационная система7

Базовый модуль ИБС БИСКВИТ11

Анализ деятельности17

Заключение21

Используемые источики22

Введение

     Одно из главных требований к подготовке специалистов высшей квалификации – её связь с практикой, изучение конкретных задач, особенностей будущей практической деятельности.

Важным звеном этой связи является учебно-производственная практика.

Цели и задачи учебно-производственной практики – это систематизация, закрепление и углубление теоретических знаний, полученных по дисциплинам специализации; приобретение практических навыков работы.

     Основной целью настоящей производственной практики является ознакомление с деятельностью коммерческого банка, с порядком проведения отдельных операций, с обслуживанием клиентов, получение данных и их анализ. База практики – Филиал «Саратовский» ООО КБ «Адмиралтейский». Период прохождения – 29 июня – 26 июля 2011г.  
    Основными задачами настоящей практики являются:

  • закрепление и углубление теоретических знаний по прослушанным за время обучения в университете дисциплинам, спецкурсам;
  • приобретение студентами навыков практической работы;
  • ознакомление с особенностями проведения банковских операций
  • ознакомление с особенностями используемой автоматизированной банковской системы

    Коммерческий Банк “Адмиралтейский” более 16-лет работает на рынке банковских услуг, завоевав прочную репутацию динамично развивающегося, устойчивого и надежного финансового института. Банк предоставляет полный спектр услуг как корпоративным клиентам всех форм собственности и сфер деятельности, так и частным клиентам.

    Филиалы представлены в Ленинградской, Магаданской, Самарской, Саратовской, Ростовской, Пермской, Воронежской, Нижегородской, Свердловской областях, Краснодарском крае. Московская сеть представлена Головным и 9-тью Дополнительными офисами.

Общая характеристика предприятия

    Фирменное (полное официальное) наименование Банка: Коммерческий Банк «Адмиралтейский» (общество с ограниченной ответственностью).

    Сокращенное наименование: ООО КБ «Адмиралтейский».

    Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также Уставом.

    Банк является юридическим лицом и со своими филиалами и другими обособленными подразделениями составляет единую систему. Имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

    Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

    Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства.

    Банк в установленном порядке может создавать филиалы и открывать представительства, которые не являются юридическими лицами.

    Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

    Банк (включая его филиалы) независим от органов государственной власти и местного самоуправления при принятии им решений.

    ООО КБ «Адмиралтейский» является динамично развивающимся финансовым институтом и активно позиционирует себя в различных секторах финансового рынка, однако, основным направлением его бизнеса является обслуживание корпоративных клиентов, которым Банк оказывает широкий спектр услуг.

    Банк осуществляет следующие банковские операции:

  • привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
  • размещает указанные выше привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
  • открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц, осуществляет расчеты по поручению клиентов, в том числе банков-корреспондентов;
  • инкассирует денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц; покупает и продает иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
  • привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы; выдает банковские гарантии;  осуществляет переводы денежных средств по поручениям физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

    Банк помимо перечисленных выше банковских операций осуществляет следующие сделки:

  • выдает поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;
  • приобретает права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
  • осуществляет доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
  • осуществляет операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • предоставляет в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
  • осуществляет лизинговые операции;
  • оказывает брокерские, консультационные и информационные услуги;
  • Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • Банк вправе осуществлять обслуживание экспортно-импортных операций клиентов с применением различных финансовых инструментов, принятых в международной банковской практике;
  • Банк осуществляет валютный контроль за операциями клиентов – физических и юридических лиц;
  • Банк осуществляет эмиссию и обслуживание банковских карт. Банк вправе распространять и обслуживать карты других эмитентов;
  • Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях и в иностранной валюте;
  • Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с юридическими и физическими лицами;
  • Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами;
  • В пределах своей компетенции Банк обеспечивает защиту сведений, составляющих государственную тайну.

Применяемая информационная система

    На данный момент в Банке применяется интегрированная банковская система (ИБС) БИСКВИТ, разработанная компанией «Банковские информационные системы» (“БИС”) – признанным экспертом российского IT рынка, поставщиком надежных, гибких и эффективных решений для поддержки и развития банковского бизнеса. Oна обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях динамичного развития рынка финансовых услуг.

    Основными преимуществами данного решения являются:

    • поддержка полностью централизованной, децентрализованной и «кустовой» организации бизнеса банка;
    • поддержка сложных, нестандартных технологий и индивидуальных требований банка;
    • ведение всех бизнес-операций в реальном масштабе времени;
    • организация работы удаленных подразделений банка в режиме on-line;
    • оперативное обеспечение интенсивного развития бизнеса при введении новых банковских продуктов;
    • устойчивая работа при резком увеличении количества клиентов и операций;
    • надежная и эффективная обработка большого объема документооборота;
    • оперативность и качество отчетной и аналитической информации;
    • своевременная адаптация решения в рамках сопровождения при изменении требований законодательства, инструкций Банка России, других государственных органов, внешнего и внутреннего аудита;
    • организация эффективного и надежного контроля доступа к финансовой и нефинансовой информации;
    • оптимизация управления деятельностью подразделений за счет интегрированности, оперативности и информативности используемых систем;
    • максимально полная реализация принципа защиты инвестиций в аппаратные средства;
    • успешный опыт эксплуатации в кредитных организациях любой организационной структуры.

    Принципы построения системы:

    • Интегрированность – наличие общего программного ядра, единой модели данных и единой технологии обработки данных. Единая технология позволяет автоматически отражать операцию, выполняемую в любом модуле, в единой базе данных (БД) и использовать ее результаты во всех остальных модулях.
    • Функциональная полнота позволяет автоматизировать множество операций коммерческого банка.
    • Модульная структура дает возможность банку нести только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом документооборота затраты на программное обеспечение, легко наращивая функциональные возможности системы по мере расширения круга выполняемых операций.
    • Гибкие средства настройки позволяют создать автоматизированное рабочее место сотрудников банка с необходимой бизнес-функциональностью, описать маршруты прохождения документов между исполнителями и технологические процессы их обработки с учетом особенностей бизнес-процессов банка.
    • Масштабируемость позволяет переносить систему без существенных доработок на различные программно-аппаратные платформы, что обеспечивает возможность наращивания количества ежедневно обрабатываемых банковских транзакций или подключения дополнительных пользователей за счет увеличения производительности.
    • Открытость системы позволяет взаимодействовать с внешними прикладными программными системами, в качестве которых могут быть использованы системы других производителей, системы, разработанные силами банка, другие экземпляры ИБС БИСКВИТ.
    • Адаптивность обеспечивает адекватную поддержку со стороны ИБС БИСКВИТ бизнес-процессов кредитной организации и своевременную, экономически обоснованную реконструкцию информационной системы при необходимости их реорганизации.
    • Высокая производительность обеспечивает обработку заданных объемов информации в течение требуемого временного интервала.
    • Надежность системы позволяет обеспечить сохранность информации, ее целостность и взаимосогласованность в любой момент времени. Для этого в полной мере используются возможности промышленной СУБД, имеющей надежные встроенные механизмы обеспечения целостности транзакций и автоматического восстановления данных, в том числе при сбое или выходе из строя сервера БД.

    Для хранения и расчета отчетных и аналитических данных с помощью службы OLAP применяется технология оперативной аналитической обработки данных на основе использования многомерной аналитической БД (OLAP-технология).

    Принципы реализации технологии OLAP.

    • Работа всех входящих в систему модулей основывается на единой информационной базе и единой технологии обработки данных. Внутри единой БД выделены транзакционная (OLTP) и аналитическая (OLAP) составляющие, при этом существует возможность физического выделения OLAP-базы. При проектировании аналитической составляющей хранимые данные представляются в виде многомерного куба, имеющего два общих измерения – элементы организационной структуры банка и произвольные периоды отчетности. Зафиксировав значения по двум общим измерениям, в свою очередь, получим многомерный куб, содержащий отчетную и аналитическую информацию по выбранному для анализа объекту за указанный период времени.
    • Выборка информации для расчета агрегированных показателей или их динамических статистических рядов осуществляется в процессе формирования отчета непосредственно из единой базы данных, что гарантирует их целостность, непротиворечивость и актуальность. При этом возможно одновременное использование информации из OLAP- и OLTP- ее составляющих.
    • Схема базы данных ориентирована на возможность формирования отчетной и аналитической информации в режиме “on-line” с учетом требования сохранять приемлемые размеры и быстродействие при значительном увеличении объемов хранимой информации.
    • Механизмы расширения схемы данных, структуризации и группировки данных являются универсальными и позволяют агрегировать информацию в соответствии с требованиями выбранной экономической модели.
    • Изменения формул и результатов расчетов протоколируются.
    • Структура и вид отчетных и аналитических форм могут быть модифицированы или расширены штатными средствами службы.
    • Описание организационной структуры банка и соответствующее структурирование выполняемых финансовых операций дает возможность анализировать эффективность работы в разрезе центров ответственности (центров прибыли).

Базовый модуль ИБС БИСКВИТ

    Модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы БИСКВИТ, используемой в Банке.

Источник: https://www.stud24.ru/information/otchet-po-praktike-v-ibs/68416-220297-page1.html

Основные модули ИБС «БИСквит». Использование справочной информации

Ибс бисквит руководство пользователя

Санкт-Петербургский Государственный Политехнический Университет

Факультет Экономики и Менеджмента

Кафедра Финансы и денежное обращение

Отчёт

по лабораторной работе №1

по дисциплине «Банковские информационные технологии» 

на тему:

«Основные модули ИБС «БИСквит». Использование справочной информации»

Выполнил:

студент группы 3076/1

Оразбердиев Бегенч.

Проверил:

доцент Батаев А. В.

Санкт-Петербург

2012

1. Задание…………………………………………………………………………………3

2. Последовательность действий………………………………………………………..4

3. Выполнение работы……………………………………………………………………5

4. Выводы………………………………………………………………………………..20

1. Задание

Цель работы – ознакомиться  с основной терминологией, с основными разделами интегрированной банковской системой (ИБС) «БИСквит», научиться работать с нормативно-справочной информацией.

2. Последовательность действий

1. Вход в систему.

2. Изучение главного меню системы, просмотр четырёх разделов.

2.1.Базовый модуль.

2.2. Финансовая отчетность и анализ.

2.3. Кредиты и депозиты.

2.4. Розничные услуги.

3. Изучение основных терминов, используемых в системе.

4. Работа с нормативно-справочной и условно-постоянной информацией.

4.1. Изучение базового модуля.

4.2. Просмотр и описание всех видов справочников.

5. Изучение используемых в системе клавиш, символов и групповых обработок.

3. Выполнение работы

1. Для начала войдем в систему:

1.1. Для входа в систему необходимо при начальной загрузке компьютера.

1.1.1. Перейти в английскую раскладку клавиатуры.

1.1.2. Выбрать Пользователь: и ввести Student №  (№ – определяется по месту расположения компьютера по часовой стрелке, номера могут быть от 1 до 13) – в нашем случае 3.

1.1.3. Вводим пароль: Stud2006 и вход в: BANK. По умолчанию пользователь: и вход в: уже установлены, если нет, то устанавливается как описано выше.

1.1.4. Затем пользователя просят ввести сетевой пароль, необходимо ввести quit.

1.2. После входа в компьютер на рабочем столе необходимо активизировать иконку «БИСквит».

1.3.После этого начнется устанавливаться соединение с «БИСквитом»

1.4. В качестве  Login: необходимо указать bq41d, нажать Enter и ввести пароль quit (рис.1). Следует отметить, что пароль не высвечивается на экране. Кроме того, стоит заметить, что все действия программы мы производим с помощью клавиатуры.

Рис.1. Активация системы «БИСквит»

1.5. После этого запускается сама ИБС, для входа в которую необходимо:

1.5.1. Указать код в соответствующей графе std3, нажать Enter и ввести пароль, совпадающий с кодом (рис.2). Напомним, что пароль не высвечивается на экране. Нажимаем Enter.

Рис.2. Вход в систему «БИСквит»

2. После нажатия Enter и входа в систему будет выведено главное меню программы (рис.3).

Рис.3. Главное меню ИБС «БИСквит»

2.1. В данном меню представлено четыре раздела,  с которыми может работать пользователь. Для входа в любой из разделов необходимо:

2.1.1. Выбрать соответствующий раздел с помощью «стрелок» на клавиатуре.

2.1.2. Нажать Enter. Внешний вид разделов следующий: базовый модуль (рис.4), кредиты и депозиты (рис.6), розничные услуги (рис.7).

2.2. Следует обратить внимание на следующее: для того, чтобы выйти из какого-либо раздела в главное меню программы, необходимо воспользоваться клавишей F4. Кроме того, данная клавиша понадобиться пользователю, чтобы отказаться от действия, вернуться назад.

Рис.4. Вид базового модуля

Рис.6. Модуль «Кредиты и депозиты»

Рис.7. Модуль «Розничные услуги»

Следует отметить, что данные модули доступны пользователям с ограниченным правом доступа, если взять наивысший приоритет, в этом случае количество модулей увеличивается. Доступ к ним может иметь только администратор системы.

3. Далее рассмотрим основные термины, используемые в системе:

3.1. Клиент.

Под «клиентами» понимаются юридические или физические лица, с которыми банк находится в каких-либо юридических отношениях. Клиенты банка могут являться владельцами счетов, открытых в данном банке, или не иметь таких счетов (например, гаранты заемщиков кредитов).

При записи информации о клиенте система автоматически присваивает ему уникальный номер, который используется для определения принадлежности лицевых счетов и является чисто служебным признаком. Информации о клиенте хранится в виде основных и дополнительных реквизитов. При необходимости состав дополнительных реквизитов может быть расширен.

3.2. Счет.

Запись в базе ИБС, соответствующая объекту бухгалтерского учета.

Счета различаются по видам бухгалтерского учета (балансовые, внебалансовые, срочные, счета доверительного управления и депозитарные счета), по видам агрегирования информации (счета 2-го порядка, определяемые Планом счетов, лицевые счета клиентов). Лицевой счет представляет собой структурированный 20-ти значный код. Структура счета приведена в Приложении 1.

3.3. Проводка.

Проводка является бухгалтерской записью, содержащей необходимые для ведения бухгалтерского учета реквизиты – корреспондирующие счета (ДЕБЕТ – счет, с которого идет списание, КРЕДИТ – счет, на который деньги зачисляются) и сумму операции.

Кроме того, проводка может содержать дополнительные реквизиты: кассовый символ (для кассовых операций), признак заключительных оборотов, вид технологии исполнения платежа и другие.

Одна или несколько проводок связаны в базе данных с определенным документом.

3.4. Документ.

Хранящийся в базе данных «документ» содержит его идентификатор (формируется автоматически) и набор реквизитов, зависящий от типа этого документа. Необходимость ввода тех или иных реквизитов документа определяется его дальнейшим использованием.

Например, начальный документ электронного платежа или помещенный в базу данных документ, бумажную копию которого вам затем необходимо будет распечатать, естественно, должен содержать полный набор реквизитов.

В противном случае достаточно ввести только те реквизиты, наличие которых в дальнейшем облегчит работу с электронным архивом документов.

Каждый документ или проводка имеют определенный статус.

3.5. Статус.

Состояние документа в данный момент, определенное действиями исполнителей. Код статуса определен в специальном справочнике.

3.6. Транзакция.

Система «БИСквит» позволяет в одном цикле на основании данных одного входного документа сформировать с помощью специальных программных процедур несколько выходных документов и проводки по ним. Для определения совокупности таких документов и проводок используется термин «транзакция». Для выполнения таких операций используются меню и шаблоны стандартных транзакций.

3.7. Операционный день.

Информация о выполненных операциях хранится с разбивкой по операционным дням. Записи об акцептованных документах и проводках по определенной операции лежат в том операционном дне, в котором они были или будут проведены по балансу.

3.8. Договор.

Юридически значимый документ, заключенный между Банком и Клиентом. Договора могут быть, например, кредитные, депозитные, РКО, депозитарные и т.д.).

4. Работа с нормативно-справочной и условно-постоянной информацией.

4.1. Подробнее о базовом модуле.

4.1.2. Основным модулем в ИБС «БИСквит» является базовый. В нем сосредоточена практически любая информация, необходимая для работы в банке.

4.1.3. Базовый модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы «БИСквит».

В нем реализованы как функции, традиционно объединяемые понятием «многовалютный операционный день», так и целый ряд дополнительных задач: управления платежным документооборотом, синтетического, аналитического и оперативного учета, начисления комиссий, ведения нормативно-справочной информации и ряд других.

4.1.4. Базовый модуль включает функции главной книги и консолидирует на аналитическом и синтетическом уровне данные всех модулей системы, отражаемые на аналитических счетах различных областей учета.

4.1.5. Кроме того, базовый модуль обеспечивает взаимодействие всех остальных модулей как составных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам.

4.1.6. Информация, хранящаяся в базе данных системы «БИСквит» подразделяется на:

  • нормативно-справочную;
  • условно-постоянную;
  • оперативную.

4.1.6.1. В состав нормативно-справочной информации входят различные классификаторы и справочники, используемые в работе системы.

4.1.6.2. Условно-постоянная информация – это данные, определяющие структуру баланса банка, номенклатуру балансовых и внебалансовых счетов, номенклатуру и характеристики лицевых счетов и условия договоров, на основании которых они открыты, состав клиентов банка и т. д.

4.1.6.3. Оперативная информация – информация о выполненных банком операциях. Оперативная информация сохраняется в соответствующих таблицах, содержащих реквизиты расчетно-денежных документов и выполненных на их основании проводок. Данные этих таблиц взаимосвязаны.

4.1.7. В состав базы данных системы входит ряд таблиц, содержащих нормативно-справочную информацию.

  • план счетов;
  • финансовые инструменты;
  • страны;
  • расчетно-денежные документы;
  • комиссии и проценты;
  • схемы начисления процентов;
  • оргструктура банка;
  • юридические лица
  • банки;
  • физические лица;
  • картотеки получателей;
  • постоянные получатели;
  • настройка параметров;
  • классификаторы;
  • стандартные транзакции.

С целью поддержания в актуальном состоянии справочников и классификаторов администратору базы данных (или пользователю на это уполномоченному) предоставлена возможность их просмотра, корректировки полей существующих записей, создания новых и удаления имеющихся записей. Обращение к соответствующим экранным формам осуществляется из подменю Справочники (рис.8) из базового модуля (с помощью стрелочек на клавиатуре и кнопки Enter).

Нужно отметить, что пользователь, имеющий для этого необходимые права, может обратиться к соответствующему справочнику и модифицировать его не только из подменю Справочники.

Он может сделать это непосредственно из любой экранной формы системы «БИСквит», если она содержит поле, значение которого определяется на основании этого справочника.

Нажатие клавиши F1, когда курсор находится в таком поле, вызывает экранную форму данного справочника.

Рис.8. Меню «Справочники»

4.2. Рассмотрим все виды справочников.

4.2.1. Планы счетов.

Планы счетов представлены в международной системе, налогового учета и российской системе бухгалтерского учета (рис.9). Основным планом счетов являются, естественно, российские правила бухгалтерского учета.

Чтобы просмотреть данный справочник, необходимо нажать Enter в меню «Справочники».

Рис.9. Список планов счетов

4.2.2. Финансовые инструменты.

Выбрав в меню пункт «Справочники», и пункт подменю «Финансовые инструменты», пользователь попадает в справочник по финансовым инструментам. Под финансовым инструментом понимаются объекты, имеющие котировку и стоимость, относительно национальной валюты, которых может изменяться с течением времени. К финансовым инструментам относятся иностранные валюты и курсы ценных бумаг (рис.10).

Отметим, что для входа в «Финансовые инструменты» нам необходимо для начала выйти из предыдущего справочника «Планы счетов». Данное действие осуществляется с помощью клавиши F4. Далее с помощью стрелочки вниз на клавиатуре спускаемся к нужному подменю «Финансовые инструменты» и нажимаем Enter.

Рис.10. Список финансовых инструментов

4.2.3. Страны.

Данный справочник содержит информацию по всем странам мира, включая их название, а также их сокращенное название и цифровой код, используемый для банковской классификации.

Кроме этого соде5ржит коды валют разных стран (рис.11).

Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику «Страны» и нажатия Enter.

Источник: https://www.turboreferat.ru/information/osnovnye-moduli-ibs-biskvit-ispolzovanie/262067-1471099-page1.html

Ибс бисквит руководство пользователя

Ибс бисквит руководство пользователя

Модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы БИСКВИТ.

В модуле реализованы как функции, традиционно объединяемые понятием «мультивалютный операционный день», так и целый ряд дополнительных задач: управление платежным документооборотом, синтетический, аналитический и оперативный учет, начисление комиссий, ведение нормативно-справочной информации и ряд других.

  • Включает функции главной книги и консолидирует на аналитическом и синтетическом уровне данные всех модулей БИСКВИТ, отражаемые на аналитических счетах различных областей учета.
  • Обеспечивает взаимодействие всех модулей, как составных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам.

В БИСКВИТ ведется единый централизованный справочник клиентов, используемый всеми модулями.

Все клиенты в системе делятся на три основных категории:

  • юридические лица;
  • банки;
  • физические лица.

Для каждой категории клиентов ведется досье, в котором определен перечень обязательных и опциональных полей, в которых сохраняется необходимая информация. Перечень хранимых по клиентам реквизитов может быть расширен силами пользователя без каких-либо ограничений.

«Жизненный цикл» счета начинается с его открытия — определения всех атрибутов, необходимых для выполнения операций с этим счетом и отражения их в отчетности.

С течением времени определенные характеристики счета могут изменяться: добавляться новые дополнительные реквизиты, устанавливаться и сниматься различные виды блокировок, лимиты остатков, условия начисления и капитализации процентов, процентные ставки и т.д.

Для автоматизации технологических операций со счетами, контроля за корректностью их выполнения, автоматизированного ведения картотек оперативного учета счета могут объединяться в классификационные группы, для каждой из которых устанавливаются правила ведения счетов этой группы.

В рамках метасхемы счета могут классифицироваться не только исходя из характеристик, определяемых действующими нормативными документами (план счетов, правила учета и пр.), но и с учетом самых различных их свойств.

БИСКВИТ позволяет осуществить настройку на различные схемы выполнения сложных бизнес-операций с управляемой маршрутизацией документов. Электронные документы в зависимости от настройки сервера обработки сообщений могут обрабатываться в полуавтоматическом или автоматическом режимах.

В Базовом модуле системы реализована полная поддержка автоматизации безналичных расчетов клиентов в соответствии с требованиями Банка России.

Базовый модуль обеспечивает автоматизированное выполнение операций с рублевой и валютной наличностью в интересах юридических и физических лиц, в том числе:

  • любых кассовых операций, регламентированных инструкциями Банка России;
  • ведение учета кассовых операций в разрезе кассовых символов;
  • выполнение конверсионных операций с наличностью по определенным или специальным курсам валют;
  • настройку механизма контроля и санкционирования операций ответственными кассовыми работниками (кассирами);
  • ведение и настройку комиссий по кассовым операциям;
  • ведение кассового плана в рамках договоров РКО;
  • выполнение операций с учетом установленной суммы кассового плана;
  • подкрепление наличности, возврат наличности, передача наличности;
  • настройку прав доступа и возможностей исполнителей в соответствии со спецификой определенного для них спектра кассовых операций;
  • ведение реестра операций;
  • выдачу справок о совершении кассовой операции;
  • формирование всех необходимых первичных документов;
  • формирование кассовой отчетности;
  • операции с юридическими лицами по приему и выдаче денежных средств по чековым книжкам;
  • операции с юридическими лицами по приему и выдаче денежных средств в валюте;
  • операции с физическими лицами по приему и выдаче денежных средств.

Вся работа с документами в системе БИСКВИТ построена по двум основным принципам: по принципу бухгалтерского журнала и по принципу картотеки. Работа по принципу бухгалтерского журнала реализована в операционных днях.

Работа по принципу картотеки реализована при автоматизации картотек 1 и 2, картотек по дебиторам и кредиторам, а также при организации пользовательских картотек.

Автоматизированное ведение картотек осуществляется по любому лицевому счету, для которого такая необходимость определена правилами его ведения.

Картотека по каждому счету ведется в разрезе, определяемом структурой кода аналитического учета, описанной пользователем в соответствующем шаблоне.

При работе с картотекой 2 в системе реализовано множество сервисных функций, которые облегчают работу пользователя. Это, прежде всего, предупреждение о наличии картотеки по счету при вводе документа, предложение по автоматической постановке документа на картотеку при нехватке средств на счет, списание документов с картотеки в рамках остатка средств.

При автоматизации валютной бухгалтерии в системе реализован принцип двойного учета (double currency). Этот принцип предполагает, что для каждого лицевого счета в системе хранится два остатка: в валюте счета и в валюте главной книги. Код валюты главной книги является настраиваемым параметром.

При вводе валютных документов осуществляется одновременная оценка суммы в валюте главной книги по официальному курсу Банка России в соответствии с требованиями законодательства.

Расчет реализованной курсовой разницы при вводе конверсионных операций осуществляется автоматически с выбором необходимого счета курсовой разницы (положительной или отрицательной).

При завершении операционного дня в системе осуществляется запуск транзакции переоценки валютных счетов в связи с изменением официального курса Банка России.

Информация о выполненных операциях любой давности хранится в базе данных в разрезе операционных дней и легко доступна пользователям.

В зависимости от статуса операционного дня (закрыт/открыт) данные этого дня доступны соответственно только для просмотра и создания форм отчетности и анализа или для выполнения любых действий в соответствии с уровнем авторизации пользователя.

В процессе закрытия операционного дня осуществляется ряд настраиваемых технологических процедур.

Существует возможность работы в нескольких операционных днях одновременно или открытия закрытого операционного дня для санкционированной корректировки.

В системе поддерживается возможность блокировки рабочего дня. Блокированным является день, в котором запрещены операции, при этом такой день может являться как закрытым, так и открытым. Важной функцией при этом является возможность давать определенным пользователям права на работу в открытом блокированном операционном дне.

В системе реализован механизм стандартных транзакций, позволяющий значительно снизить вероятность возникновения ошибок и трудозатраты при вводе и обработке документов.

При вводе первичного платежного документа механизм стандартных транзакций инициирует выполнение определенных процедур, результатом которых является формирование совокупности логически согласованных записей в таблицах базы данных.

Работа базового модуля ИБС БИСКВИТ основывается на использовании унифицированных структур для хранения данных, отражающих качественные признаки объектов учета и динамику изменения их количественных характеристик.

Степень детализации этих данных, универсальные механизмы их агрегации и отображения позволяют решать самые разнообразные задачи не только бухгалтерского, но и оперативного учета, включая одновременное ведение любого количества альтернативных планов счетов и получение необходимой отчетности в их разрезе, оперативный контроль за выполнением договоров и сделок. Источником исходной информации служат все функциональные модули системы.

Различные регистры бухгалтерского учета доступны пользователю в интерактивном режиме или отражаются в виде отчетов. Каждый вид отчета может быть сформирован на любую отчетную дату (отчетный период).

Стандартно поставляемое программное обеспечение позволяет создать всю предусмотренную «Правилами ведения бухгалтерского учета» отчетность и целый ряд дополнительных выходных форм по различным участкам учета.

Входящий в состав базового модуля генератор отчетов дает возможность легко создавать новые выходные формы и модифицировать существующие.

Для входа в систему необходимо при начальной загрузке компьютера перейти в английскую раскладку клавиатуры и ввести

Рис. 1 Запуск «БИСквит».

Рис. 2 Установка соединения с «БИСквит».

В качестве Login необходимо указать bq41d (рис.3).

После этого запускается сама ИБС, для входа в которую необходимо указать пароль std№ , где номер должен соответствовать номеру вашего кода. В данном случае вводим std3 (рис.4).

Рис. 4 Вход в систему «БИСквит».

В строке «Пароль» вводим Stud2014 . Пароль не высвечивается на экране, как показано на рис. 5.

Рис.5 Ввод пароля для входа в ИБС.

После входа в систему будет выведено главное меню (рис.6).

Рис.6 Главное меню ИБС «БИСквит».

В данном меню представлено четыре раздела, с которыми может работать пользователь. Для входа в любой из разделов необходимо

выбрать соответствующий раздел и нажать Enter . Рассмотрим подробно каждый из них.

Первый раздел называется «Базовый модуль» и выглядит следующим образом (рис. 7).

Рис.7 Вид «Базового модуля».

В «Базовом модуле» несколько вкладок: «Счета» (рис. 8), «Клиенты» (рис. 9), «Договоры» (рис. 10), «Операции» (рис. 11), «Справочники» (рис. 12), «Печать» (рис. 13), «Разное» (рис. 14).

Рис.8 Вкладка «Счета».

Рис.9 Вкладка «Клиенты».

Рис.10 Вкладка «Договоры».

Рис. 11 Вкладка «Операции».

Рис. 12 Вкладка «Справочники».

Рис. 13 Вкладка «Печать».

Рис. 14 Вкладка «Разное».

Нажатие «Выход» (рис. 15) в любом модуле возвращает нас в главное меню.

Рис. 15 Клавиша «Выход».

Следующий модуль ИБС называется «Финансовая отчетность и анализ» (рис. 16) и состоит из следующих вкладок: «Отчетные данные» (рис. 17), «Справочники» (рис. 18), «Разное» (рис. 19).

Рис. 16 Модуль «Финансовая отчетность и анализ».

Рис. 17 Вкладка «Отчетные данные».

Рис. 18 Вкладка «Справочники» модуля «Финансовая отчетность и анализ».

Рис. 19 Вкладка «Разное» модуля «Финансовая отчетность и анализ».

Еще один модуль ИБС называется «Кредитное и депозитное обслуживание» (рис. 20). Он включает в себя: «Активы» (рис. 21), «Пассивы» (рис. 22), «Операции» (рис. 23), «Справочники» (рис. 24), «Печать» (рис. 25), «Разное» (рис. 26).

Рис. 20 Модуль «Кредитное и депозитное обслуживание».

Рис. 21 Вкладка «Активы».

Рис. 22 Вкладка «Пассивы».

Рис. 23 Вкладка «Операции» модуля «Кредитное и депозитное обслуживание».

Рис. 24 Вкладка «Справочники» модуля «Кредитное и депозитное обслуживание».

Рис. 25 Вкладка «Печать» модуля «Кредитное и депозитное обслуживание».

Рис. 26 Вкладка «Разное» модуля «Кредитное и депозитное обслуживание».

Последний модуль, доступный в режиме пользователя, — «Розничные услуги» (рис. 27). Он состоит из уже знакомых вкладок «Операции» (рис. 28), «Клиенты» (рис. 29), «Справочники» (рис. 30), «Печать» (рис. 31) и «Разное» (рис. 32).

Рис. 27 Модуль «Розничные услуги».

Рис. 28 Вкладка «Операции» модуля «Розничные услуги».

Рис. 29 Вкладка «Клиенты» модуля «Розничные услуги».

Рис. 30 Вкладка «Справочники» модуля «Розничные услуги».

Рис. 31 Вкладка «Печать» модуля «Розничные услуги».

Рис. 32 Вкладка «Разное» модуля «Розничные услуги».

Тип работы: лабораторная работа. Добавлен: 30.12.2012. Год: 2012. Страниц: 5. Уникальность по antiplagiat.ru:

Выполнил: студент группы 3076/1 Оразбердиев Бегенч. Проверил:

доцент Батаев А. В.

Источник: https://serdce-moe.ru/zabolevaniya/ibs/ibs-biskvit-rukovodstvo-polzovatelya

КрепкоеЗдоровье
Добавить комментарий